Vad är penningtvätt:
Som penningtvätt eller penningtvätt är det känt driften eller uppsättningen av verksamheter med hjälp av vilka det kapital som erhållits från olaglig verksamhet söks vara legitimt.
I denna mening är målet med penningtvätt, eller penningtvätt, exakt återinföra olagliga medel eller tillgångar i det finansiella systemet som ger dem ett utseende av laglighet, till den punkt att de beskattas och verkar vara en produkt av en legitim verksamhet, vilket allt gör det svårt för myndigheten att ta reda på deras verkliga ursprung.
För att det ska finnas penningtvätt måste emellertid ett brott ha begåtts genom vilket en viss ekonomisk fördel har uppnåtts, eftersom det är dessa pengar som kommer att försökas återinföras på de finansiella marknaderna.
Vanligtvis penningtvätt förknippas med olaglig verksamhet relaterad till mafiaen, organiserad brottslighet, smuggling, narkotikahandel, etc.
Pengar som tvättas, även kända som svarta pengar, det kan komma från flera brott, såsom stöld, utpressning, korruption, förskingring, narkotikahandel och vapenhandel, prostitution, smuggling eller skatteflykt genom företag offshore, etc.
- Korruption.
- Samhällen Offshore.
Penningtvätt sker på olika sätt: genom ett nätverk av kompliceringar mellan banker och statliga institutioner, med skapande av skalföretag i skatteparadis, med försäljning av varor, via banköverföringar eller elektroniska överföringar, dubbel fakturering, förvärvslånegarantier eller utnyttja en skatteamnesti som erbjuds av staten vid en viss tidpunkt.
Som sådan är penningtvätt ett självständigt brott, det vill säga, det kräver inte en tidigare domstolsfällande för att begå en kriminell verksamhet utan anses vara ett brott i sig.
Faser av penningtvätt
Specifikt utförs penningtvätt i tre olika faser för att dölja eller göra det svårt att upptäcka fondernas ursprung från olaglig verksamhet:
- De placering, vilket är införandet av olagliga medel i det finansiella systemet genom nationella eller internationella operationer.
- De stratifiering, vilket är separationen av medel genom en serie operationer och transaktioner som syftar till att suddiga spåren av pengarnas ursprung.
- De integration, vilket är återinträde i olagliga medel med personliga och kommersiella transaktioner som verkar vara legitima.
